Перечень документов для рассмотрения заявления на кредит юридическому лицу

№ пп.

Наименование документа

Варианты предоставления документов

(возможен только один вариант передачи документа в Банк из предложенных)

На бумажном носителе

В электронном виде

1.

Заявление на кредит (банковскую гарантию)

√
оригинал¹

2.

Анкета юридического лица

√
оригинал

3.

Лицензия (разрешение) на осуществление основных видов деятельности (при наличии)

√
копия²

√
электронный образ документа³

4.

Пояснительная записка о предприятии, основных видах деятельности, сведения о крупных постоянных поставщиках и подрядчиках, с приложением копий договоров, условия расчета (для Заемщиков впервые обратившихся за кредитом)

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

5.

Консолидированная финансовая отчетность группы за два последних завершенных года, предшествующих дате подачи заявления на кредит (банковскую гарантию), в случае, когда юридическое лицо входит в состав группы компаний

√
копия, заверенная лицами, уполномоченными на это учредительными документами организации

√
электронный образ документа³

6.

Бухгалтерская (финансовая) отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах и иные формы предоставляемые в налоговый орган) за последние 5 отчетных периодов:

6.1.

годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность

√
оригинал с отметкой налогового органа

√
архив документов⁵

6.2.

промежуточная (квартальная) бухгалтерская (финансовая) отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах)

√
оригинал
без отметки налогового органа

√
электронный документ⁴

7.

Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последние 5 отчетных периодов

√
оригинал с отметкой налогового органа

√
архив документов⁵

8.

Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций за последние 5 отчетных периодов

√
оригинал с отметкой налогового органа

√
архив документов⁵

9.

Налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последний налоговый период (завершенный календарный год)

√
оригинал с отметкой налогового органа

√
архив документов⁵

10.

Книга учета доходов и расходов, для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения, за последний налоговый период (завершенный календарный год) и текущий год

√
копия²
либо
выписка⁶ из Книги учета доходов и расходов

√
электронный документ⁴

11.

Формы федерального статистического наблюдения № П-3 «Сведения о финансовом состоянии организации»⁷ и № П-5(м) «Основные сведения о деятельности организаций»⁸, на промежуточную отчетную квартальную дату с отметкой органа государственной статистики, либо с иным документом, подтверждающим способ представления отчетности в орган государственной статистики (предоставляется по требованию Банка)

√
копия²

√
электронный образ документа³;
архив документов

12.

Расшифровка статей бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату в зависимости от специфики финансово-хозяйственной деятельности, занимающих более 5% от валюты баланса.  

По дебиторам и кредиторам - расшифровка (не менее 70% от общей суммы задолженности) с указанием ИНН контрагента, даты (периода) образования и погашения, выделением просроченной задолженности и задолженности контрагентов, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

13.

Оборотно-сальдовая ведомость за последний завершенный календарный год и текущий год (поквартально)

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

14.

Справка об отсутствии или наличии скрытых потерь (неликвидных запасов и требований, безнадежных ко взысканию) на последнюю отчетную дату (по форме банка)

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

15.

Справка о выручке от реализации, полученной предприятием с последней отчетной даты по дату обращения за кредитом (банковской гарантией)

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

16.

Сведения  на  дату обращения о дебиторской и кредиторской задолженности, в том числе по крупным дебиторам и кредиторам -расшифровка (не менее 70% от общей суммы задолженности) с указанием ИНН контрагента, даты (периода) образования и погашения, выделением просроченной задолженности и задолженности контрагентов, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

17.

Сведения на дату обращения о займах и кредитах с указанием  кредитора (займодателя), № и суммы по договору, процентной ставки, остатка задолженности, даты выдачи и погашения, суммы и вида предоставленного обеспечения

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

18.

Оборотно-сальдовая ведомость (анализ счета) по счетам 50, 51 за последний завершенный календарный год и текущий год по дату обращения с разбивкой по месяцам и банкам (по 51 счету)

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

19.

Справка об отсутствии или наличии просроченной задолженности по заработной плате, просроченной задолженности по налогам и сборам, картотеки на 5 последних отчетных дат и на дату обращения

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

20.

Справка об отсутствии или наличии просроченной дебиторской и кредиторской задолженности на 5 последних отчетных дат

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

21.

Справки об отсутствии у юридического лица задолженности перед бюджетом всех уровней  и внебюджетными фондами, выданные налоговым органом (справка об исполнении обязанности, справка о наличии сальдо по ЕНС) и органом Фонда пенсионного и социального страхования РФ (справка о состоянии расчетов), на дату обращения

√
оригинал, выданный налоговым органом, органом СФР

√
архив документов⁹
(для справок из ФНС России)

22.

Справки об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданные и подтвержденные налоговым органом

√
оригинал, выданный налоговым органом

√
архив документов⁹

23.

Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетным (текущим) счетам за последний завершенный календарный и текущий год с разбивкой по месяцам; об отсутствии или наличии картотеки неоплаченных документов к расчетным счетам, об отсутствии или наличии ссудной задолженности; о кредитной истории за последние 12 месяцев, выданные и подтвержденные кредитными организациями

√
оригинал, выданный и подтвержденный кредитной организацией

√
электронный документ,
архив документов ¹⁰

24.

При наличии существенных событий, затрагивающих производственную и финансово-хозяйственную деятельность юридического лица, произошедших за период с последней отчетной даты по дату оценки финансового положения (разовое существенное (более 25%) увеличение или уменьшение стоимости чистых активов; разовое существенное (более 25%) увеличение чистых убытков; разовые сделки, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет более 25% от активов юридического лица на дату совершения сделки), по требованию банка запрашиваются пояснения по вышеуказанным фактам

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

25.

Прогноз движения денежных средств предприятия на период кредитования и (или) технико-экономическое обоснование кредитной сделки (по кредитам в форме «овердрафт» не предоставляется)

√
оригинал¹

√
электронный документ⁴

26.

Договоры с контрагентами, подтверждающие целевое использование кредита (по требованию банка)

√
копия²

√
электронный образ документа³

27.

При наличии в составе органов управления общества Совета директоров (Правления или иного коллегиального органа): протокол общего собрания об избрании действующего состава такого органа управления;

√
оригинал¹

√
электронный образ документа³

28.

Для акционерных обществ: выписка из  реестра акционеров, составленную на дату обращения. Для обществ с ограниченной ответственностью: список участников общества на дату обращения

√
оригинал¹

√
электронный образ документа³

29.

Список аффилированных лиц на дату обращения

√
оригинал¹

√
электронный образ документа³

30.

Справка о соотношении балансовой стоимости имущества оформленного и  предлагаемого в залог и задолженности по кредитным договорам с учетом запрашиваемого кредита с величиной активов на последнюю отчетную дату

√
оригинал¹

√
электронный образ документа³

31.

Копия конкурсной документации для участия в аукционах, тендерах (для банковской гарантии)

√
копия²

√
электронный документ⁴

¹Документ, заверенный подписью руководителя, главного бухгалтера (если карточкой образцов подписей установлено право второй подписи главного бухгалтера) и печатью юридического лица.

² Копия документа заверяется подписью руководителя, главного бухгалтера (если карточкой образцов подписей установлено право второй подписи главного бухгалтера) и печатью юридического лица.

Копии документов (за исключением п. 10 таблицы) могут быть заверены сотрудником Кредитного подразделения при предоставлении оригиналов для сверки. 

³ Электронный образ документа – первоначально изготовленный на бумажном носителе документ, переведенный в электронную форму с помощью средств сканирования документов. Электронные образы документов формируются в формате PDF. Передача электронного образа документа в Банк производится через систему электронного документооборота Контур.Диадок.

⁴ Электронный документ – документ, созданный в электронной форме без предварительного документирования на бумажном носителе. Электронные документы формируются в форматах DOC, DOCX, XLS, XLSX. Передача электронного документа в Банк производится через систему электронного документооборота 

Контур.Диадок.

⁵ При передаче налоговой декларации (бухгалтерской (финансовой) отчетности) в ФНС России в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи – в банк предоставляется архив документов (налоговая декларация, бухгалтерская (финансовая) отчетность) в электронном виде посредством сервисов:  Контур-Экстерн, Референт (Такском), Тензор-СБиС++ с квитанцией о приеме налоговой декларации (бухгалтерской (финансовой) отчетности).

⁶ Копии основных страниц Книги: титульного листа, страниц I раздела с итогами по кварталам, справки к I разделу (если объектом налогообложения являются «доходы, уменьшенные на величину расходов»), последней страницы, заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью предприятия. Оригинал Книги учета доходов и расходов предоставляется для сверки подлинности копий (по требованию банка).

⁷ Предоставляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства, бюджетных организаций, банков, страховых и прочих финансово-кредитных учреждений), средняя численность работников  которых превышает 15 человек.

⁸ Предоставляется юридическими лицами (кроме субъектов малого предпринимательства), средняя численность работников  которых не превышает 15 человек.

⁹ Справка об исполнении обязанности, справка о наличии сальдо по ЕНС, справка об открытых расчетных (текущих) счетах, выданные ФНС России в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи или через личный кабинет налогоплательщика (в Банк предоставляются все полученные по справке файлы).

¹⁰ Справки из обслуживающих банков, указанные в п. 23 таблицы, могут быть представлены в банк в виде электронного документа (архива документов), полученного юридическим лицом посредством электронного документооборота с банком.