Перечень документов для рассмотрения заявления на кредит индивидуальному предпринимателю

Примерный перечень документов для рассмотрения заявления на кредит (банковскую гарантию) индивидуальному предпринимателю

№ пп.	Наименование документа	Варианты предоставления документов (возможен только один вариант передачи документа в Банк из предложенных)
№ пп.	Наименование документа	На бумажном носителе	В электронном виде
1.	Заявление на кредит (банковскую гарантию)	√ оригинал¹
2.	Анкета индивидуального предпринимателя	√ оригинал
3.	Паспорт гражданина РФ	предоставляется оригинал для сканирования
4.	Свидетельство о присвоении ИНН, ОГРНИП (Лист записи ЕГРИП - для индивидуальных предпринимателей, зарегистрированных после 01.01.2017г.)	√ копия²	√ электронный образ документа³
5.	Лицензии (патенты, разрешения) на занятие отдельными видами деятельности, если они подлежат лицензированию в соответствии с действующим законодательством	√ копия²	√ электронный образ документа³
6.	Пояснительная записка об основных видах деятельности, сведения о крупных постоянных поставщиках и подрядчиках, с приложением копий договоров, условия расчета (для Заемщиков впервые обратившихся за кредитом)	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
7.	Налоговая декларация (в зависимости от применяемой системы налогообложения): при УСН - за последний налоговый период (завершенный календарный год), при ЕСХН – за последний налоговый период (завершенный календарный год)	√ оригинал с отметкой налогового органа	√ архив документов⁵
8.	Платежный документ, подтверждающий уплату налога за последний отчетный период. Допускается предоставление выписки с расчетного счета, подтверждающей уплату налога (с назначением платежа), заверенную кредитной организацией	√ копия² √ оригинал, заверенный кредитной организацией	√ электронный документ⁴
9.	Сведения о полученных доходах и произведенных расходах, связанных с ведением предпринимательской деятельности за последние 5 отчетных периодов (по форме банка)	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
10.	Книга учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (Книга учета доходов и расходов индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог), Книга учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения), за последние 5 отчетных периодов	√ копия²либо выписка⁶ из Книги учета доходов и расходов	√ электронный документ⁴
11.	Сведения на последнюю отчетную дату о дебиторской и кредиторской задолженности, в т.ч. по крупным дебиторам и кредиторам (расшифровка не менее 70% от общей суммы задолженности) с указанием ИНН контрагента, даты (периода) образования и гашения, выделением просроченной задолженности и задолженности контрагентов, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
12.	Сведения на последнюю отчетную дату о кредитах и займах с указанием кредитора (займодателя), № и суммы по договору, процентной ставки, остатка задолженности, даты выдачи и гашения, суммы и вида предоставленного обеспечения	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
13.	Справка о показателях финансово-хозяйственной деятельности на пять последних отчетных дат (по форме банка)	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
14.	Справка об отсутствии или наличии скрытых потерь (неликвидных запасов и требований, безнадежных ко взысканию) на последнюю отчетную дату (по форме банка)	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
15.	Справка об отсутствии у индивидуального предпринимателя задолженности перед бюджетом (справка об исполнении обязанности, справка о наличии сальдо по ЕНС) и внебюджетными фондами (справка о состоянии расчетов), выданная налоговым органом, органом Фонда пенсионного и социального страхования, на дату обращения	√ оригинал, выданный налоговым органом, органом СФР	√ архив документов⁷(для справок из ФНС России)
16.	Справка об открытых расчетных (текущих) счетах в кредитных организациях, выданная и подтвержденная налоговым органом	√ оригинал, выданный налоговым органом	√ архив документов⁷
17.	Справки из обслуживающих банков о движении денежных средств по расчетным (текущим) счетам за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам; об отсутствии или наличии картотеки неоплаченных документов к расчетным счетам, об отсутствии или наличии ссудной задолженности; о кредитной истории за последние 12 месяцев, выданные и подтвержденные кредитными организациями (при наличии расчетных счетов)	√ оригинал, выданный и подтвержденный кредитной организацией	√ электронный документ, архив документов⁸
18.	Прогноз движения денежных средств предприятия на период кредитования и (или) технико-экономическое обоснование кредитной сделки (по кредитам в форме «овердрафт» не предоставляется).	√ оригинал¹	√ электронный документ⁴
19.	Договоры с контрагентами, подтверждающие целевое использование кредита (по требованию банка)	√ копия²	√ электронный образ документа³
20.	Документы, необходимые при залоге имущества (согласно перечню)
21.	Другие документы по требованию банка
Документы из вышеуказанного перечня предоставляются заемщиком в зависимости от вида деятельности и системы налогообложения.
¹ Документ, заверенный подписью и печатью (при наличии) индивидуального предпринимателя. ² Копия документа заверяется подписью и печатью (при наличии) индивидуального предпринимателя. Копии документов (за исключением п. 10 таблицы) могут быть заверены сотрудником Кредитного подразделения при предоставлении оригиналов для сверки. ³ Электронный образ документа – первоначально изготовленный на бумажном носителе документ, переведенный в электронную форму с помощью средств сканирования документов. Электронные образы документов формируются в формате PDF. Передача электронного образа документа в Банк производится через систему электронного документооборота Контур.Диадок. ⁴ Электронный документ – документ, созданный в электронной форме без предварительного документирования на бумажном носителе. Электронные документы формируются в форматах DOC, DOCX, XLS, XLSX. Передача электронного документа в банк производится через систему электронного документооборота Контур.Диадок. ⁵ При передаче налоговой декларации в ФНС России в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи - в Банк предоставляется архив документов (налоговая декларация) в электронном виде посредством сервисов: Контур-Экстерн, Референт (Такском), Тензор-СБиС++ с квитанцией о приеме налоговой декларации. ⁶ Копии основных страниц Книги: титульного листа, страниц I раздела с итогами в зависимости от применяемой системы налогообложения: по кварталам – для индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения; по полугодиям – для индивидуальных предпринимателей, применяющих систему налогообложения для сельскохозяйственных товаропроизводителей (единый сельскохозяйственный налог); за налоговый период – для индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения), справки к I разделу (если объектом налогообложения являются «доходы, уменьшенные на величину расходов»), последней страницы, заверенные подписью и печатью (при наличии) индивидуального предпринимателя. Оригинал Книги учета доходов и расходов (Книги учета доходов) предоставляется для сверки подлинности копий (по требованию Банка). ⁷ Справка об исполнении обязанности, справка о наличии сальдо по ЕНС, справка об открытых расчетных (текущих) счетах, выданные ФНС России в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи или через личный кабинет налогоплательщика (в банк предоставляются все полученные по справке файлы). ⁸Справки из обслуживающих банков, указанные в п. 17 таблицы, могут быть представлены в банк в виде электронного документа (архива документов), полученного индивидуальным предпринимателем посредством электронного документооборота с банком.